España incluye a la startup de pagos BVNK en su libro mayor de criptomonedas

La nueva licencia se create cuando Madrid busca controlar las criptoactividades mediante la introducción de una serie de nuevas regulaciones, incluidas reglas KYC más estrictas para las transacciones de moneda electronic. Las autoridades españolas quieren evitar el anonimato en las transacciones de criptomonedas, prohibiendo así las cuentas criptográficas anónimas.

BVNK, con sede en Londres, brinda servicios financieros a empresas que utilizan criptomonedas porque dice que los pagos tradicionales que se ejecutan en la infraestructura heredada sufren tarifas excesivas y tiempos de procesamiento lentos. Al tratar de aprovechar los atributos de las criptomonedas, la startup está cerrando la brecha al ofrecer servicios bancarios y de administración de dinero a empresas que luchan por equilibrar las operaciones entre activos tradicionales y digitales.

BVNK, que recaudó $forty en mayo para ser una especie de banco para las empresas de criptomonedas, ha construido una infraestructura que procesa más de $two mil millones en volumen de pagos anualizados. También duplicó con creces los volúmenes de pagos mensuales en menos de seis meses. Los clientes pueden realizar y cobrar pagos a través de su cuenta BVNK en moneda fiduciaria y criptomoneda, así como la posibilidad de comprar nuevos activos digitales.

«El registro en España será el primero de muchos hitos similares y demuestra nuestro compromiso de convertirnos en una empresa reconocida a nivel mundial que cumple con los más altos estándares regulatorios internacionales», dijo Maximilian von Each, director authorized, de riesgo y de cumplimiento de BVNK.

España, a pesar de no considerar las criptomonedas como moneda de curso authorized, ha mantenido un enfoque abierto en lo que respecta a la existencia de plataformas de activos digitales en el país.

España aprobó recientemente medidas para modificar su legislación sobre blanqueo de capitales para cumplir con la Quinta Directiva sobre blanqueo de capitales de la UE (AMLD five). El parlamento de España votó sobre regulaciones actualizadas en 2020, que permiten al banco central controlar a los proveedores de criptomonedas del país.

El regulador de los mercados financieros de España, a menudo abreviado como CNMV, emite regularmente advertencias contra las plataformas criptográficas sin licencia y los corredores que apuntan a los inversores en el país.

Las leyes actuales requieren que los intercambios de criptomonedas, los proveedores de monederos y los proveedores de custodia de criptomonedas que operan en España se registren ante un regulador financiero y demuestren que cumplen con los requisitos de AML si desean continuar con sus operaciones. .

Las sanciones que tendrán que pagar las criptoempresas si eluden este libro de contabilidad oscilan entre a hundred and fifty 000 y ten 000 000 €, y esto también podría incluir sanciones a las directrices de estas plataformas.