La realidad digital y blockchain presentan desafíos en la lucha contra el crimen financiero

Los avances en la realidad digital combinados con un World-wide-web cada vez más descentralizado presentarán desafíos potencialmente importantes para la aplicación de la ley contra delitos financieros, dijo hoy el jefe de Investigación Prison del IRS, Jim Lee, en un evento del IRS. Hablando en un foro de tendencias de delitos financieros, Lee dijo que los tipos de delitos no habían cambiado. «Los delincuentes están haciendo lo mismo que hace a hundred años. Simplemente usan la tecnología para ser más eficientes», dijo.

Lee señaló el surgimiento del «metaverso», un término tomado de la ciencia ficción para describir entornos virtuales en los que las personas pueden interactuar como si estuvieran en el mismo lugar físico. También señaló lo que muchos observadores ven como la próxima evolución de World-wide-web, conocida como Web3, que se definirá por el uso de tecnologías descentralizadas como blockchains. Juntos, los dos permitirán que las personas sean más anónimas que nunca, dijo.

“¿Quién va a standard la industria de servicios financieros en el metaverso? dijo Lee. “Y cuando agregas esta descentralización, ¿quién va a monitorear esto? ¿Puede la gente simplemente reunirse e intercambiar valor y no hay KYC (conozca a su cliente), no hay regulación? »

Cuando se trata de lo que los bancos pueden hacer para ayudar a las fuerzas del orden público a combatir los delitos financieros, el funcionario del FBI Aaron Tapp dijo que una «conclusión» no es ver los datos que recopilan en un silo. Las instituciones financieras que presentan informes de actividades sospechosas deben tratar de establecer vínculos con otras actividades sospechosas que vean antes de presentarlos o ponerse en contacto con las fuerzas del orden público, dijo.