Tipos de interés y mercado Forex trading

Existe una fuerte correlación entre las tasas de interés y el comercio de divisas. Forex trading se rige por muchas variables, pero la tasa de interés de la moneda es el issue essential que prevalece por encima de todo.

En pocas palabras, la plata trata de seguir a la moneda con la mayor true tasa de interés. La tasa de interés true es la tasa de interés nominal menos la inflación.

Los comerciantes de Forex trading deben estar atentos a la situación de cada país. tasa de interés del banco central y lo que es más importante, cuando se espera que cambie, predecir los movimientos de divisas.

Este artículo cubrirá las tasas de interés de divisas en profundidad, discutiendo:

• ¿Qué son las tasas de interés y cómo afectan las monedas?
• Diferenciales de tipos de interés de divisas.
• Cómo los comerciantes pueden pronosticar las tasas del banco central y el impacto en el mercado de divisas.
• Principales estrategias comerciales de tipos de interés de divisas.

¿Qué son las tasas de interés y por qué son importantes para los comerciantes?

Cuando los comerciantes hablan de «tasas de interés», generalmente se refieren a las tasas de interés del banco central. Las tasas de interés son de suma importancia para los comerciantes de divisas porque cuando el esperado tasa de cambio en las tasas de interés, la moneda por lo common sigue con él. El banco central tiene varias herramientas de política monetaria que puede usar para influir en la tasa de interés. El más común es:

• Operaciones de mercado abierto: La compra y venta de valores en el mercado con el objetivo de influir en las tasas de interés.
• La tasa de descuento: La tasa cobrada a los bancos comerciales y otras instituciones que aceptan depósitos sobre los préstamos que reciben de la línea de crédito regional del Banco de la Reserva Federal.

Los bancos centrales tienen dos misiones principales: gestionar inflación y promover estabilidad por el tipo de cambio de su país. Lo hacen cambiando las tasas de interés y administrando la oferta monetaria del país. Cuando la inflación está en aumento, por encima del objetivo del banco central, elevarán la tasa del banco central (utilizando las herramientas de política), lo que puede contraer la economía y volver a poner la inflación bajo regulate.

El ciclo económico y las tasas de interés

Las economías se expanden o se contraen. Cuando las economías se expanden, todos están mejor y cuando las economías se contraen (recesión), están peor. El banco central tiene como objetivo contener la inflación mientras permite que la economía crezca a un ritmo moderado, todo mientras controla la tasa de interés.

Cuando las economías se expanden (crecimiento positivo del PIB), los consumidores comienzan a ganar más. Más ingresos conducen a más gastos, lo que conduce a más dinero por menos bienes, lo que desencadena la inflación. Si la inflación no se controla, puede ser desastrosa, por lo que el banco central trata de mantener la inflación en su nivel objetivo, que es del two % (para la mayoría de los bancos centrales), elevando las tasas de interés. El aumento de las tasas de interés encarece los préstamos y ayuda a reducir el gasto y la inflación.

Si la economía se contrae (crecimiento negativo del PIB), la deflación (inflación negativa) se convierte en un problema. El banco central baja las tasas de interés para estimular el gasto y la inversión. Las empresas comienzan a prestar dinero a tasas de interés bajas para invertir en proyectos, lo que aumenta el empleo, el crecimiento y, en última instancia, la inflación.

El ciclo se ve así:

¿Cómo afectan las tasas de interés a las monedas?

El impacto de las tasas de interés en los mercados de divisas se deliver a través de un cambio en las expectativas de tasas de interés que conduce a un cambio en la demanda de la moneda. La siguiente tabla presenta los posibles escenarios que se presentan ante un cambio en las expectativas de tasa de interés:

Relevancia de las tasas de interés para el comercio de divisas

Think about que es un inversor en el Reino Unido que necesita invertir una gran suma de dinero en un activo sin riesgo, como un bono del gobierno. Las tasas de interés de EE. UU. han subido, así que empieza a comprar dólares estadounidenses invertir en bonos del gobierno de EE.

Usted (como inversionista del Reino Unido) no es el único que invierte en el país donde las tasas de interés son más altas. Muchos otros inversores siguen el aumento del rendimiento y, por lo tanto, aumentan la demanda de dólares estadounidenses, lo que aprecia la moneda. Esta es la esencia de cómo las tasas de interés afectan las monedas. Los comerciantes pueden intentar predecir los cambios en Expectativas tasa de interés que puede tener un efecto significativo en la moneda.

Este es un ejemplo de lo que sucede cuando el mercado espera que el banco central mantenga las tasas de interés, pero luego el banco central las baja. En este ejemplo, el Banco de la Reserva de Australia iba a mantener las tasas de interés al two%, pero en su lugar las redujo al one,seventy five%. El mercado se vio sorprendido por la bajada de tipos, por lo que el AUD/USD depreciado

Comprender los diferenciales de tasas de interés de Forex trading

Los diferenciales de tasas de interés son simplemente diferencias en las tasas de interés entre dos países.

Si un operador espera que EE. UU. suba inesperadamente las tasas de interés, anticipa que el dólar estadounidense podría apreciarse. Para aumentar las posibilidades de éxito del comerciante, puede comprar el dólar estadounidense frente a una divisa con un tipo de interés bajo porque las dos divisas divergen en la dirección de sus respectivos tipos de interés.

Las tasas de interés y sus diferenciales tienen una gran influencia en la apreciación/depreciación del par de divisas. Los cambios en los diferenciales de tipos de interés están correlacionados con la apreciación/depreciación del par de divisas. Es más fácil de entender visualmente. El siguiente gráfico compara el par de divisas AUD/USD (gráfico de velas) y el diferencia entre los bonos del gobierno en AUD a dos años y los bonos del gobierno en USD a dos años (gráfico naranja). La relación muestra que cuando el rendimiento de los bonos en AUD disminuye en relación con los bonos en USD, la moneda también disminuye.

Los diferenciales de tipos de interés se utilizan ampliamente en realizar operaciones. En un have trade, un país presta dinero con una tasa de interés baja y lo invierte en un país con una tasa de interés más alta. Sin embargo, existen riesgos asociados con las operaciones de acarreo, como la moneda invertida en la depreciación frente a la moneda utilizada para financiar la operación.

Cómo pronosticar las tasas del banco central y el impacto en los mercados de divisas

Los futuros de fondos federales son contratos negociados en la Bolsa Mercantil de Chicago (CME) que representan las expectativas de los mercados de dónde estará la tasa oficial diaria de fondos federales cuando expire el contrato. El mercado siempre tiene su propio pronóstico de dónde estará la tasa de interés. El trabajo de un comerciante es pronosticar un cambio en estas expectativas.

Para que un comerciante pronostique las tasas del banco central, deberá estar atento a lo que son los banqueros centrales. corrientemente vigilancia. Los banqueros centrales intentan ser lo más transparentes posible con el público sobre cuándo planean aumentar las tasas de interés y qué datos económicos están monitoreando actualmente.

Los banqueros centrales deciden si subir o bajar las tasas de interés en función de varios puntos de datos económicos. Puede mantenerse al día con el lanzamiento de estos puntos de datos utilizando un calendario economico. La inflación, el desempleo y el tipo de cambio son algunos de los principales puntos de datos. El comerciante debe estar en sintonía con los responsables de la política del banco central y casi intentar predecir cuáles serán sus acciones antes de decírselo al público. De esta manera, el comerciante puede aprovechar los beneficios de las expectativas cambiantes del mercado. Este método de negociación se basa en los fundamentos, que es diferente de la negociación mediante análisis técnico. Vea nuestro artículo sobre Análisis Técnico vs Análisis Essential comprender las diferentes formas de analizar fx.

Estrategias comerciales de tasa de interés de Forex trading

Los operadores pueden optar por negociar el resultado del comunicado de prensa sobre la tasa de interés, comprando o vendiendo la moneda en el momento en que se emiten los comunicados de prensa. Consulte nuestra guía sobre intercambiar las noticias para obtener información más experta.

Los operadores de fx avanzados pueden intentar predecir cambios en el tono del banquero central, lo que puede alterar las expectativas del mercado. Los comerciantes harán esto observando variables económicas clave como la inflación y el comercio antes de los discursos del banco central. Vea nuestro Seminario world-wide-web semanal del Banco Central para obtener comentarios de expertos sobre decisiones recientes y futuras del banco central.

Otro método es esperar un retroceso en el par de divisas después del resultado de la tasa de interés. Si el banco central aumentara las tasas inesperadamente, la moneda debería apreciarse, un comerciante podría esperar a que la moneda se deprecie antes de ejecutar una posición de compra, anticipando que la moneda continuará apreciándose.

Conceptos clave

1. Las decisiones sobre las tasas de interés tienden a ser menos importantes que las expectativas sobre los movimientos futuros de las tasas de interés.
2. El comercio de divisas con mayores diferenciales de tasas de interés podría aumentar la probabilidad de transacciones exitosas.
3. Es importante mantenerse actualizado con los datos económicos utilizando un calendario economico para predecir posibles cambios en las expectativas del mercado.

Para obtener más información sobre cómo operar en los mercados de divisas, consulte nuestro artículo sobre velas de divisas.